洪蟹
2019-09-15 04:19:02

受到监管机构惩罚的帮助执法人员通过他们的账户跟踪坏人的行为可能会以新立法的形式得到缓解。

众议院金融服务委员会成员,前银行家,法国众议员法国山,上周提出立法,为金融公司提供“安全港”,以便在执法部门保持开立可疑账户,他们不会因此而受到惩罚。

根据“银行保密法”和反洗钱法规,银行面临严格的账户管理规则,不能为洗钱,恐怖主义融资,毒品运营和其他非法活动提供便利。

但有时银行会收到执法机构的通知,称为“保持开放”的信件,要求他们保持帐户开立,以便他们能够跟踪付款并更好地监控犯罪分子。 此类请求可能来自FBI,缉毒局,国土安全部,财政部金融犯罪执法网络,当地警察或任何其他执法机构。

但是,如果银行帮助执法并遵守法规,他们将面临监管机构因允许将帐户用于犯罪目的而受到处罚的风险。 执法机构应该提供书面通知,要求他们保持开户,但银行家表示没有保证。

目前尚不清楚问题的普遍程度,因为客户账户和执法请求都应该保密。 银行不愿意讨论这些问题。

但是,要求匿名发言的银行业参与者表示这个问题相当普遍。

“有时银行介于摇滚和硬地之间,”一位银行家说。

希尔是一家小石城社区银行的首席执行官,他表示自己曾经历过想要通过保持账户开放来帮助执法的冲突,但由于这会对银行造成伤害。

他说,他的法案“通过允许执法部门监控与刑事调查相关的现金流来”,使执法机构与我们当地的金融机构之间的合作无关。“

立法,与执法机构合作和观察法,不是本周在众议院面临最终投票的银行监管救济方案的一部分,似乎将转向特朗普总统的办公桌。

相反,支持者希望它可以自行行动,赢得两党的支持,理由是它可以帮助政府跟踪和阻止洗钱者,毒贩等,帮助银行帮助他们。

“整个想法是支持执法,”一位银行业官员表示。